Ayuda: Aplicar pagos con imágenes de depósitos

Descripción general

Cuando un cliente le manda la foto o la captura de su SINPE Móvil, transferencia o depósito, esta pantalla hace el recibo sin esperar el estado de cuenta del banco:

Usted sube la foto (una o varias a la vez).
El sistema lee el banco, el comprobante, la fecha, el monto y el detalle.
Revisa si ese depósito ya se cobró, lo busca en el estado de cuenta y propone el cliente y las facturas más viejas que paga.
Usted revisa y toca Aplicar recibo. Nada se aplica solo.

La foto no se guarda Solo se usa para leer los datos en ese momento. El recibo guarda lo importante: cliente, comprobante, fecha, monto y banco.

El recibo es el mismo que hace Cargar estado de cuenta.

CxC → Bancos: las tres opciones

En el menú CxC la pestaña Bancos junta la aplicación de los pagos de clientes y la conciliación:

Opción	Para qué
Cargar estado de cuenta (CX-014)	Subir el Excel del banco y aplicar los depósitos a CxC, a mano, con ayuda de la IA o solos cuando son seguros. Ver ayuda.
Conciliar con la cuenta contable (CT-029)	El estado de cuenta contra la cuenta contable del banco, con flechas. Es la misma pantalla de Contabilidad → Estados de cuenta de banco. Ver ayuda.
Aplicar pagos con imágenes de depósitos (CX-018)	Esta pantalla: el recibo desde la foto del comprobante.

Subir las fotos

Toque Subir fotos de depósitos y elija las imágenes (en el celular puede tomar la foto ahí mismo), o arrástrelas al recuadro. Sirven fotos, capturas de pantalla y PDF. Cada foto aparece como una tarjeta y se lee en unos segundos.

Arriba escoja el tipo de recibo y si el recibo se le envía al cliente por correo y WhatsApp (marcado de entrada).

Revisar lo leído

Revise los cinco datos contra la foto y corrija lo que haga falta. Si cambia la fecha o el monto, toque Volver a buscar.

Banco donde entró: el banco de su empresa donde cayó la plata. En un SINPE Móvil la foto a veces solo dice el banco del cliente: revíselo.
Comprobante: el número de la transacción. Con él se evita cobrar dos veces el mismo depósito.

Si dice que ya está cobrado Aparece en rojo cuando ya hay un recibo con ese comprobante, o cuando la línea del estado de cuenta ya está aplicada o conciliada. En ese caso no se deja aplicar, para no cobrarle dos veces al cliente.

Estado de cuenta: si el depósito ya está cargado, sale su línea (banco, fecha, comprobante y detalle). Se propone sola cuando tiene el mismo comprobante, o cuando es la única del mismo banco con ese monto en esos días; revísela. Si no es ninguna, marque «todavía no está en el estado de cuenta».

De qué cliente es

El sistema propone el cliente y dice por qué:

Porque…	Ejemplo del detalle
La cuenta está escrita en el detalle	«SINPE MOVIL CTA460», «contrato 1070»
La factura está en el detalle	«FT 19256»
Un número del detalle es la cuenta de un cliente que debe	«717 motosaenz» (revíselo)
Ese detalle del banco ya pagó antes a ese cliente	«TEF DE: JUAN PEREZ» (revíselo)

Si no se sabe, o si el detalle nombra varias cuentas, toque Elegir cliente y búsquelo por código, nombre, nombre comercial o cédula. La lista muestra cuánto debe cada uno.

Debajo salen sus facturas pendientes: el monto se reparte de la más vieja a la más nueva. Desmarque las que no paga y el reparto se recalcula.

Aplicar el recibo

El botón Aplicar recibo se habilita cuando están el banco, el comprobante y el cliente, y las facturas marcadas suman exactamente lo mismo que el depósito. Si está en gris, al lado dice qué falta.

Antes de hacer el recibo el sistema vuelve a revisar todo (que no se haya cobrado mientras tanto, que la línea siga pendiente, los saldos). Al terminar la tarjeta queda en verde con el número de recibo y dice cómo quedó en el estado de cuenta.

¿Pagó de más o no tiene facturas pendientes? Esta pantalla no hace adelantos. Espere el estado de cuenta y aplíquelo en Cargar estado de cuenta con el botón Adelanto.

El estado de cuenta y la conciliación

Si el depósito ya estaba cargado, al aplicar la línea del banco queda con su recibo.
Si todavía no estaba, cuando se cargue el estado de cuenta la línea se une sola con el recibo si es del mismo banco y tiene el mismo comprobante, la cuenta del cliente en el detalle, o un detalle que ya pagó antes a ese cliente. Así no se vuelve a cobrar.
Con solo el monto no se une (muchos clientes pagan la misma cuota). Esos quedan en la lista de abajo y se enlazan a mano.
Cuando la línea queda con su recibo, si el movimiento del recibo en la cuenta contable del banco calza exacto, queda conciliada de una vez en Conciliar con la cuenta contable.

Recibos que esperan su línea del banco

Abajo de la pantalla está la lista de los recibos pagados a la cuenta de un banco que todavía no tienen su línea en el estado de cuenta, filtrada por fecha. No son solo los de foto: cualquier recibo a un banco que aún no se unió aparece acá.

Al abrir la lista, los que ya tienen su línea con señal segura se unen solos y salen de la lista.
Para los demás toque Enlazar: muestra las líneas pendientes del mismo banco con ese monto cerca de esa fecha. Elija la que es.
Si no aparece ninguna, lo normal es que ese estado de cuenta todavía no se haya cargado.

Al terminar de aplicar, la tarjeta de cada foto dice cómo quedó el recibo:

Conciliada	La línea del banco tiene su recibo y está conciliada con la cuenta contable.
Enlazada	La línea del banco tiene su recibo; falta conciliarla (el monto contable no calzaba exacto).
Esperando el estado de cuenta	Todavía no aparece la línea: se une al cargar el estado de cuenta, o a mano desde la lista.

Permisos

Permiso	Qué permite
265	Entrar y ver la lista de recibos que esperan su línea.
253	Subir fotos, aplicar recibos y enlazar con el estado de cuenta.

Son los mismos de Cargar estado de cuenta. Mientras la empresa no tenga el 265, para entrar se pide el 253.

Preguntas frecuentes

¿Se guarda la foto del comprobante?

No. Se lee en el momento y se descarta. Si necesita conservarla como prueba, guárdela usted aparte.

¿Por qué el comprobante de la foto no es el mismo del estado de cuenta?

En el SINPE Móvil el comprobante del celular (un número largo) no es el que pone el banco en el estado de cuenta. Por eso la unión también busca la cuenta del cliente en el detalle: pídale a sus clientes que escriban su número de cuenta en el detalle del pago.

La foto se leyó mal

Corrija los datos a mano antes de aplicar. Una foto derecha, completa y con buena luz se lee mejor.

¿Hay un límite de fotos?

Hasta 100 fotos leídas por día por empresa.

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